Maklerauftrag und Beratungsprotokoll
Haftungsminimierung für den Versicherungsvermittler und Finanzdienstleister als Ziel unserer Arbeit (Maklervertrag, Beratungsprotokoll und Risikoanalysen)
Der Arbeitskreis „EU-Vermittlerrichtlinie - Dokumentation“
Der Arbeitskreis „EU-Vermittlerrichtlinie - Dokumentation“ ist ein Bündnis der Berufsverbände und Servicegesellschaften BVK, Charta, germanBroker.net AG, ivm, Verband der Fairsicherungsmakler und VVV. Er hat sich die Aufgabe gestellt, die vorgeschriebene Dokumentationspflicht im Rahmen der EU-Vermittlerrichtlinie für den Versicherungsmakler praktikabel umzusetzen sowie praxisnahe und kosteneffiziente Lösungen zu entwickeln.
Zu diesem Zweck erstellte der Arbeitskreis in einer ersten Phase einen Maklerauftrag, in dem die vorgeschriebenen Mitteilungspflichten integriert wurden. Gleichzeitig formulierte er einen Einzelvertrag, falls der Kunde nur am Abschluss eines Versicherungsvertrages interessiert ist. Hinzu kam eine Vorlage für ein Beratungsprotokoll.
Da das Beratungsprotokoll auf Grundlage einer Risikoanalyse erstellt werden sollte, entwickelte der Arbeitskreis in einer zweiten Phase Risikoanalysevorlagen, um den Makler, der lt. EU-Vermittlerrichtlinie das Kundengespräch zu dokumentieren hat, Hilfestellungen für die Risikoanalysen an die Hand zu geben. An der zweiten Phase beteiligte sich der Bundesverband der Verbraucherzentralen (vzbv).
weitere Informationen sowie Downloads (z.B. Maklerauftrag, Beratungsprotokoll, Risikoanalysen) finden Sie hier
